Портфель облигаций с ежемесячными выплатами
Список облигаций обновлен 9 декабря 2025 г.
Подборка облигаций с ежемесячным купоном предназначена для инвесторов, которым важен регулярный денежный поток и приемлемый риск; в таблице представлены выпуски с рейтингом не ниже A- и доступные неквалифицированным инвесторам, что позволяет собрать диверсифицированный портфель без сложных ограничений доступа.
| Облигация | Текущая цена (%) | Доходность | Выплат в год | Ближайший купон | Дата погашения | Рейтинг |
|---|---|---|---|---|---|---|
| СамолетP13 RU000A107RZ0  | 96.40 | 47.9% | 12 | 30.12.25 | 24.01.27 | A |
| УралСт1Р05 RU000A10CLX3 | 75.10 | 41.2% | 12 | 27.12.25 | 15.02.28 | A |
| УралСт1Р06 RU000A10D2Y6 | 78.91 | 39.6% | 12 | 12.12.25 | 31.03.28 | A |
| Брус 2P05 RU000A10B313 | 100.32 | 27.2% | 12 | 14.12.25 | 03.03.28 | A- |
| iКарРус1P3 RU000A106UW3 | 85.96 | 26.7% | 12 | 26.12.25 | 18.08.27 | A |
| СамолетP14 RU000A1095L7 | 90.17 | 26.6% | 12 | 29.12.25 | 22.07.27 | A |
| Брус 2P02 RU000A107UU5 | 98.64 | 25.2% | 12 | 18.12.25 | 28.03.27 | A- |
| ЭталонФин2 RU000A109SP5 | 91.83 | 24.4% | 12 | 08.01.26 | 30.09.27 | A- |
| СамолетP15 RU000A109874 | 98.83 | 23.7% | 12 | 06.01.26 | 30.07.27 | A |
| Брус 2Р04 RU000A10C8F3 | 100.30 | 23.6% | 12 | 05.01.26 | 23.07.28 | A- |
| NSKATD-03 RU000A10B461 | 103.70 | 22.7% | 12 | 15.12.25 | 04.03.28 | A- |
| БалтЛизП11 RU000A108P46 | 94.29 | 22.6% | 12 | 16.12.25 | 09.06.27 | AA- |
| iКарРус1P5 RU000A10AV31 | 101.99 | 22.4% | 12 | 10.12.25 | 09.05.26 | A |
| sЕвТранс01 RU000A10BVW6 | 101.40 | 22.4% | 12 | 23.12.25 | 20.05.32 | A- |
| ВИС Ф БП10 RU000A10DA41 | 96.97 | 22.4% | 12 | 27.12.25 | 12.10.28 | A+ |
| Акрон Б1P6 RU000A10AA28 | 103.12 | 22.2% | 12 | 03.01.26 | 27.07.27 | AA |
| ЕвроТранс8 RU000A10CZB9 | 98.90 | 22.1% | 12 | 01.01.26 | 07.09.30 | A- |
| ЭталонФин4 RU000A10DA74 | 99.90 | 22% | 12 | 21.12.25 | 11.11.27 | A- |
| ЕвроТранс7 RU000A10BB75 | 105.14 | 21.9% | 12 | 05.01.26 | 31.03.27 | A- |
| БалтЛизП19 RU000A10CC32 | 96.01 | 21.7% | 12 | 11.12.25 | 27.08.28 | AA- |
| СамолетP20 RU000A10CZA1 | 101.11 | 21.6% | 12 | 01.01.26 | 28.09.26 | A |
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
По таблице видно, что доходности сильно варьируются и зависят от кредитного качества, срока до погашения и цены на рынке. Высокие текущие доходности (свыше 25–30%) у некоторых выпусков сигнализируют о повышенном риске или коротком сроке до погашения; это объясняет премии к базовым бумагам. При формировании портфеля ориентируйтесь на сочетание бумаг с рейтингами AA/AA- и выпусками класса A/A-: первые добавят устойчивости, вторые — доходности.
Для инвестора, желающего баланс между доходом и надежностью, разумно держать ядро из облигаций с рейтингом AA/AA- и AAA (например, РСХБ, Европлн, РЖД, ВТБ), которые предлагают стабильные выплаты и меньшую волатильность цены при рыночных шоках. Дополняйте их высокодоходными A/A- выпусками в размере не более 20–30% портфеля, чтобы повысить общий купонный доход, но ограничить риск дефолта и ценовые колебания.
Обращайте внимание на дату ближайшего купона и календарь выплат: поскольку все бумаги платят ежемесячно, синхронизация дат купонов поможет сгладить входящие денежные потоки. Важен и срок до погашения — более длинные выпуски дают большую процентную чувствительность к изменениям ставок; если ожидаете рост ставок, сокращайте средневзвешленный срок портфеля.
Цена бумаги относительно номинала отражает ожидаемую доходность: купив облигацию ниже 100, вы повышаете фактический доход, но учитывайте причины дисконта — они могут быть связаны с риском эмитента или ожидаемыми рефинансированиями. Ликвидность также ключевой фактор: отдавайте предпочтение выпускам с регулярными торговыми объёмами, чтобы иметь возможность быстро ребалансировать портфель.
Наконец, диверсифицируйте по секторам и эмитентам, контролируйте долю каждого выпуска и фиксируйте целевую доходность портфеля заранее. Ребалансировка и периодический стресс‑тест помогут сохранить платежеспособность дохода и адаптироваться к изменениям рынка без резких потерь капитала.