Портфель облигаций с ежемесячными выплатами
Список облигаций обновлен 22 октября 2025 г.
Подборка облигаций с ежемесячным купоном предназначена для инвесторов, которым важен регулярный денежный поток и приемлемый риск; в таблице представлены выпуски с рейтингом не ниже A- и доступные неквалифицированным инвесторам, что позволяет собрать диверсифицированный портфель без сложных ограничений доступа.
| Облигация | Текущая цена (%) | Доходность | Выплат в год | Ближайший купон | Дата погашения | Рейтинг |
|---|---|---|---|---|---|---|
| СамолетP13 RU000A107RZ0  | 97.02 | 29.1% | 12 | 31.10.25 | 24.01.27 | A |
| СамолетP14 RU000A1095L7 | 91.98 | 28.7% | 12 | 30.10.25 | 22.07.27 | A |
| БалтЛизП10 RU000A108777 | 95.95 | 26.3% | 12 | 14.11.25 | 08.04.27 | AA- |
| iКарРус1P3 RU000A106UW3 | 86.36 | 25.5% | 12 | 27.10.25 | 18.08.27 | A |
| БалтЛизП12 RU000A109551 | 95.30 | 25.4% | 12 | 03.11.25 | 25.08.27 | AA- |
| Селигдар7Р RU000A10D3X6 | 99.97 | 23.8% | 12 | 14.11.25 | 05.10.27 | A+ |
| ЕвроТранс3 RU000A1061K1 | 93.05 | 23.5% | 12 | 19.11.25 | 14.03.27 | A- |
| ПолиплП2Б2 RU000A10AYW2 | 102.00 | 23.5% | 12 | 23.10.25 | 30.01.30 | A- |
| iКарРус1P5 RU000A10AV31 | 102.23 | 23.3% | 12 | 10.11.25 | 09.05.26 | A |
| СТМ 1P4 RU000A1082Y8 | 97.70 | 23.2% | 12 | 27.10.25 | 10.03.29 | A |
| Брус 2P02 RU000A107UU5 | 100.08 | 23% | 12 | 17.11.25 | 28.03.27 | A- |
| ТелХолБ2-6 RU000A1087A7 | 97.99 | 23% | 12 | 31.10.25 | 14.03.29 | A- |
| Брус 2Р04 RU000A10C8F3 | 101.22 | 23% | 12 | 06.11.25 | 23.07.28 | A- |
| СамолетP20 RU000A10CZA1 | 100.34 | 23% | 12 | 02.11.25 | 28.09.26 | A |
| Систем2P05 RU000A10CU55 | 99.54 | 22.9% | 12 | 26.10.25 | 16.09.27 | AA- |
| УралСт1Р06 RU000A10D2Y6 | 100.00 | 22.5% | 12 | 12.11.25 | 31.03.28 | A |
| ИЭКХолд1Р4 RU000A10CZ43 | 99.07 | 22.3% | 12 | 01.11.25 | 22.09.27 | A- |
| ЕвроТранс8 RU000A10CZB9 | 99.28 | 22% | 12 | 02.11.25 | 07.09.30 | A- |
| БалтЛизП19 RU000A10CC32 | 95.49 | 21.9% | 12 | 11.11.25 | 27.08.28 | AA- |
| ЯТЭК 1P-6 RU000A10BBD8 | 101.80 | 21.7% | 12 | 07.11.25 | 01.04.27 | A- |
| sЕвТранс01 RU000A10BVW6 | 103.24 | 21.7% | 12 | 24.10.25 | 20.05.32 | A- |
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
По таблице видно, что доходности сильно варьируются и зависят от кредитного качества, срока до погашения и цены на рынке. Высокие текущие доходности (свыше 25–30%) у некоторых выпусков сигнализируют о повышенном риске или коротком сроке до погашения; это объясняет премии к базовым бумагам. При формировании портфеля ориентируйтесь на сочетание бумаг с рейтингами AA/AA- и выпусками класса A/A-: первые добавят устойчивости, вторые — доходности.
Для инвестора, желающего баланс между доходом и надежностью, разумно держать ядро из облигаций с рейтингом AA/AA- и AAA (например, РСХБ, Европлн, РЖД, ВТБ), которые предлагают стабильные выплаты и меньшую волатильность цены при рыночных шоках. Дополняйте их высокодоходными A/A- выпусками в размере не более 20–30% портфеля, чтобы повысить общий купонный доход, но ограничить риск дефолта и ценовые колебания.
Обращайте внимание на дату ближайшего купона и календарь выплат: поскольку все бумаги платят ежемесячно, синхронизация дат купонов поможет сгладить входящие денежные потоки. Важен и срок до погашения — более длинные выпуски дают большую процентную чувствительность к изменениям ставок; если ожидаете рост ставок, сокращайте средневзвешленный срок портфеля.
Цена бумаги относительно номинала отражает ожидаемую доходность: купив облигацию ниже 100, вы повышаете фактический доход, но учитывайте причины дисконта — они могут быть связаны с риском эмитента или ожидаемыми рефинансированиями. Ликвидность также ключевой фактор: отдавайте предпочтение выпускам с регулярными торговыми объёмами, чтобы иметь возможность быстро ребалансировать портфель.
Наконец, диверсифицируйте по секторам и эмитентам, контролируйте долю каждого выпуска и фиксируйте целевую доходность портфеля заранее. Ребалансировка и периодический стресс‑тест помогут сохранить платежеспособность дохода и адаптироваться к изменениям рынка без резких потерь капитала.