Портфель облигаций с ежемесячными выплатами купонов
Список облигаций обновлен 12 марта 2026 г.
Ежемесячные купоны обеспечивают регулярный денежный поток и снижают волатильность дохода инвестора; подбор облигаций с рейтингом А- и выше и доступных неквалифицированным инвесторам позволяет собрать сбалансированный портфель для текущего дохода и частичной защиты капитала, сохраняя гибкость для ребалансировки и реинвестиций.
| Облигация | Текущая цена (%) | Доходность | Выплат в год | Ближайший купон | Дата погашения | Рейтинг |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ЕвроТранс3 RU000A1061K1  | 84.91 | 50.7% | 12 | 19.03.26 | 14.03.27 | A- |
| ЕвроТранс8 RU000A10CZB9 | 80.86 | 33.4% | 12 | 01.04.26 | 07.09.30 | A- |
| ЕвроТранс7 RU000A10BB75 | 95.98 | 33.2% | 12 | 05.04.26 | 31.03.27 | A- |
| СТМ 1P4 RU000A1082Y8 | 99.40 | 31.7% | 12 | 26.03.26 | 10.03.29 | A |
| СамолетP14 RU000A1095L7 | 87.19 | 31.3% | 12 | 29.03.26 | 22.07.27 | A- |
| СамолетP15 RU000A109874 | 97.59 | 29.2% | 12 | 06.04.26 | 30.07.27 | A- |
| ЕвроТранс5 RU000A10A141 | 100.05 | 28.1% | 12 | 05.04.26 | 16.10.29 | A- |
| БалтЛизП12 RU000A109551 | 91.37 | 27.1% | 12 | 02.04.26 | 25.08.27 | AA- |
| Брус 2P02 RU000A107UU5 | 98.21 | 26.8% | 12 | 21.03.26 | 28.03.27 | A- |
| Брус 2Р06 RU000A10EC63 | 98.32 | 26.6% | 12 | 28.03.26 | 10.02.29 | A- |
| БалтЛизП10 RU000A108777 | 95.38 | 26.4% | 12 | 14.03.26 | 08.04.27 | AA- |
| БалтЛизП11 RU000A108P46 | 91.68 | 26.3% | 12 | 16.03.26 | 09.06.27 | AA- |
| Брус 2Р04 RU000A10C8F3 | 98.00 | 25.1% | 12 | 05.04.26 | 23.07.28 | A- |
| iВУШ 1P4 RU000A10BS76 | 96.15 | 24.9% | 12 | 07.04.26 | 26.05.28 | A- |
| СамолетP13 RU000A107RZ0 | 99.66 | 23.7% | 12 | 30.03.26 | 24.01.27 | A- |
| СамолетP18 RU000A10BW96 | 107.13 | 23.1% | 12 | 24.03.26 | 06.06.29 | A- |
| ПКБ 1Р-07 RU000A10BGU1 | 106.49 | 22.2% | 12 | 21.03.26 | 09.04.28 | A- |
| БалтЛизП19 RU000A10CC32 | 96.50 | 21.8% | 12 | 10.04.26 | 27.08.28 | AA- |
| ЭталонФин4 RU000A10DA74 | 100.15 | 21.8% | 12 | 21.03.26 | 11.11.27 | A- |
| БалтЛизП18 RU000A10BZJ4 | 99.40 | 21.4% | 12 | 18.03.26 | 05.07.28 | AA- |
| Систем2P01 RU000A10B024 | 100.40 | 21.2% | 12 | 11.04.26 | 24.03.28 | AA- |
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
В таблице представлены облигации с ежемесячными выплатами, высокими кредитными рейтингами и разной доходностью — от примерно 21% до 52%. При выборе фокуса следует учитывать соотношение доходности и цены: наиболее высокие купонные доходности часто сопровождаются значительным дисконтом к номиналу или более коротким сроком до погашения. Высокая текущая доходность привлекательна для доходной стратегии, но увеличивает риск ценовых колебаний и секторальных факторов эмитента.
Для создания рабочего портфеля рекомендую диверсифицировать по эмитентам и срокам погашения: сочетать бумаги с более высоким спрэдами и более коротким сроком (чтобы снизить длительный риск) и бумаги со стабильными рейтингами AA/AAA для базовой «якорной» доли. Обратите внимание на бумаги с ближайшими купонами и датами погашения в пределах 2026–2028 годов: они дают частые точки принятия решения — реинвестировать или зафиксировать прибыль.
Оцените ликвидность и цену: облигации, торгующиеся выше номинала, дают меньший потенциальный прирост капитала и больший риск потерь при досрочной продаже, тогда как бумаги с дисконтом дают подушку при снижении цен, но могут сигнализировать о повышенном риске. Учитывайте налоговую эффективность купонного дохода и возможные комиссионные брокера при частых операциях, особенно если цель — регулярный доход на покрытие расходов.
Практическая рекомендация по формированию: выделите консервативную базу из облигаций с рейтингом AA–AAA (примерно 30–40% портфеля), добавьте 40–50% в бумаги с доходностью 22–29% для стабильного дохода и до 10–20% в высокодоходные позиции (с доходностью выше 30%) для повышения общей доходности с четким лимитом риска. Ребалансируйте не реже раз в квартал и следите за изменениями рейтингов и операционной прозрачностью эмитентов.